El SAT observa el concepto de todas las transferencias bancarias asociadas a sus cuentas.

Cuidado si hace una transferencia bancaria. No haga bromas poniendo nombres raros o palabras con connotación negativa cuando llene el concepto de pago, ya que puede tener problemas con el Servicio de Administración Tributaria (SAT) y con su banco.

Tome en cuenta que cuando se hace una transferencia bancaria, el concepto de pago es una breve descripción de la transferencia o pago que está haciendo a una persona o empresa que le ofrece un producto o servicio. Con él, se puede identificar su operación en su estado de cuenta bancaria.

Por ejemplo, si hace un pago de colegiatura del mes de septiembre a la escuela donde su hijo está inscrito, así deberá llenar el formato mediante su aplicación móvil o hacerlo saber a la persona que le atienda en una institución bancaria. De esta forma, si el SAT lo requiere al banco, sabrá de qué se trata el concepto.

¿Qué debe evitar en el concepto de transferencia para no tener problemas con el SAT?

Se deben evitar bromas o poner nombres raros o falsos al momento de llenar el concepto de pago de una transferencia electrónica efectuada mediante una aplicación bancaria, ya que dichos conceptos son fiscalizados por el SAT.

Todo lo que ingresa a una cuenta bancaria se presume como ingreso, sin importar del concepto que el contribuyente decide ponerle, pero debe saber que si a su banco el SAT le pide revisarlas, puede meterse en serios problemas.

Ahora es posible localizar palabras o frases con el uso de la inteligencia artificial y si son detectadas como ‘sospechosas’ pueden ser catalogadas con delitos como el lavado de dinero o financiamiento relacionado con actividades ilícitas.

¿Qué está permitido poner en el concepto de pago?

Por ejemplo, está permitido poner ‘clase de inglés’, o ‘dinero para el mandado’, pero evite bromas cuando al poner en el concepto de pago pone las palabras ‘sexo’, ‘drogas’, ‘armas’. Debe llenar su formato de concepto de pago con responsabilidad. En caso de que la institución bancaria o el SAT identifiquen que se usaron palabras inadecuadas en los conceptos, podría llamar o citar al titular de la cuenta para explicar de qué se tratan las transferencias en cuestión.

Un último consejo, recuerde que el monto máximo de dinero en efectivo que podrá depositar o recibir en su cuenta bancaria será de 15 mil pesos, pues si lo excede, los bancos también están obligados a notificarlo al SAT.